韓国の５つ貯蓄銀行、「違法の偽装融資」で重懲戒

韓国の金融当局が昨年5つの貯蓄銀行で摘発された違法な偽装融資を巡り、大量の重懲戒処分を下した。

偽装融資とは、事業者登録証や所得証明書類、在職証明書など、融資申請者の情報が記載された書類の偽・変造を通じて違法に融資を実行する金融機関の営業方式を指す。

金融監督院は5日までに、事業者住宅担保ローンを不当に扱った貯蓄銀行５社（SBI・OK・OSB・アキュオン・ペッパー）に対して制裁を加えた。

昨年、上記5社では、個人不動産担保融資の希望者などを自営業者に偽装して1兆2000億ウォンに達する融資を不当に実行し、金融監督院に摘発された。

金融監督院はSBI・ペッパー・アキュオン貯蓄銀行に対して「機関警告」を、OK・OSB貯蓄銀行に対しては「機関注意」措置を下した。

SBI貯蓄銀行は2020年12月から昨年7月まで事業者住宅担保ローン1451件、4411億5100万ウォンを取り扱った。借入目的などに対する審査・分析業務をおろそかにして、借主の用途外の流用を招いた。

SBI貯蓄銀行の役員1人は退職者の違法・不当事項（注意的警告相当）を通報された。

ペッパー貯蓄銀行の場合、2019年3月から昨年4月まで1623億4600万ウォン規模の事業者住宅担保ローン767件を取り扱った。審査・分析業務と借入金使用防止対策の策定をおろそかにした点が明らかになった。

金融監督院は用途外流用防止のため、対策が急務だと指摘した。借主らに別途の家計向けの住宅担保ローンおよび貸金業からの借入残高があり、借主の用途証拠書類が偽・変造された事実が十分に知ることができたという説明だ。

ペッパー貯蓄銀行の役員1人が「注意的警告」を受けた。

アキュオン貯蓄銀行は2020年1月から昨年6月まで事業者住宅担保ローン1095件、4719億8500万ウォンを不当に扱った。金融監督院はアキュオン貯蓄銀行の役員1人に対して退職者の違法・不当事項（注意的警告相当）措置を下した。

OK貯蓄銀行は2020年11月から昨年3月の事業者住宅担保ローン260件、947億9100万ウォンを不当に扱った。

OSB貯蓄銀行は2018年6月から昨年6月に事業者住宅担保ローン154件、515億3700万ウォンを取り扱って審査・分析業務をおろそかにし、役員1人が問責警告の措置を受けた。

金融監督院の関係者は「今後、融資募集人に対する実効性のある点検・管理方案を設けて、忠実に管理責任を履行する一方、融資金用途点検など事後管理業務が徹底的に遂行されるように、人材・組織体系及び内規を整備するなど、内部統制を強化する必要がある」と述べた。

チョン・テヒョン記者